反人性的事很难做,说说股市

Frank W. Benson,Boating at Vinalhaven

今天本来不是写这话题,为了一个老朋友改变一下。

这个老朋友,其实是个老读者。昨晚快睡时,我在公众号后台看到他的留言:连叔,最近股市大涨,你能谈谈你的看法吗?我简单回了句:没看法。然后精选了这条留言。

看着后台他显示的数据,5年的老友,很慷慨的一个人。不说一说对股市的看法,有点对不起他。

作为一个买了近20多年股票的人,近10多年也从未空仓,见过破产的人,远多于发财的,股票市场最本质的一点是,亏的人永远占大头,但股票市场能给人一种幻觉,总以为那个发财的是自己。

亏的为何占大头?因为股市投资是反人性的,在恐惧时需要贪婪,在贪婪时需要恐惧。股市年初还不死不活,涨了20%,昨天成交量突破1万亿以后,开户据说都要排队,这种事不是很奇怪吗?短短几十天,上市公司的基本面没有任何质的改变,同样一件东西,便宜时大家不要,涨价了反而抢,我们平时买东西,不是这样的,降价才能有更大的销量。

你昨天才对股市感兴趣,甚至才匆忙开了户,那你一定要付出不少学费,其中的绝大多数,将一直亏本,多年以后,他们回想起开户日,都会觉得那是人生灰暗的一天。

真正赚钱的,是那些在低迷时,在下跌时买了好公司股票的人,一片狂热时,他们可能并不追加资金,相反,还会卖一点给你。茅台股价,比4个月前,涨了近50%,当时,在一些无关紧要的消息面前,它还跌停了,那时敢买的人并不多。有人可能认为,这种事再发生一次,他一定会大买特买,相信我,到时候他们一定还是逃跑的。我当时在与读者交流时,说到自己买了,其后几天,有个人自称老股民,天天发消息给我,各种分析,让我卖掉,后来不堪其扰,只好拉黑了。

买股票能赚钱,先要名门正派,你的目的是当一个好公司的股东,财富和它一起成长。你能分析出一家好公司。其次,要有定力,你不抛弃一家好公司。这两点具备以后,别人恐惧时你就能够贪婪了,十年一遇的大跌到来时,你敢买。

股票买卖很容易,虚假的消息刺激你神经,一冲动,你的立场就消失了,心如止水,太难。比如,经年累月唱空茅台的一个观点是,年轻人都不喝茅台。有些持有茅台的人,想想也是,就卖了。这种观察对不对?很对,年轻人不喝茅台。不过原因不是他们不爱,而是因为他们暂时还喝不起。想到这点,你有什么好怕的?前几天,又有人转一知乎大V的评论,声称没人喝茅台酒。只能说,这大V,和他的朋友们,都暂时还没有富裕,等他消费升级后,就会发现,身边的朋友,几乎都在喝茅台,像样一点的社交,没有茅台,怎么行。这种知乎大V太多了,以后应该改名为无知乎。

这些道理不难懂,甚至你也喝茅台。但你就能拿得住?不。我曾经替我岳父持有数量不少的茅台股票,当时塑化剂风波来袭,茅台跌到史无前例的便宜,账面出现损失,老人家愁眉苦脸,我跟他分析报表,挺好的,又分析消费行为,你看,我们两人一见面就喝茅台,不要担心,反而还要多买一点股票。他内心很痛苦,股价一解套,就严令我卖掉。他现在把钱买银行的理财产品,利率是固定的,每天可以看到收入。我很支持他,投资不应令人痛苦,快乐是第一位的。

大多数人的能力、定力、分析力,是不宜投资股票的,有这个自知之明,就赢了很多人,朴实地把家人的衣食住行解决好,就很成功了。

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